Le rôle de la FINRA de devenir un conseiller financier

L'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) a été créée en juillet 2007 lors de la fusion de l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD) et des fonctions d'autoréglementation de la Bourse de New York (NYSE).

Examens FINRA

La FINRA administre une longue liste d'examens qui comptent parmi les titres de compétences les plus importants pour les personnes occupant des postes clés dans les entreprises membres. Pour certains emplois, il peut être nécessaire de posséder plusieurs certifications en réussissant plusieurs examens. Pour la plupart des certifications FINRA, il est nécessaire de tester à nouveau toutes les quelques années afin de démontrer que vous êtes au courant des évolutions du secteur.

Prendre des tests FINRA

Vous ne pouvez pas passer les tests FINRA en tant qu'individu. Au lieu de cela, vous devez être parrainé par une société membre de la FINRA. Ainsi, votre employeur déterminera quels tests vous devez passer en fonction de votre travail. La formation aux tests FINRA se fait normalement par auto-apprentissage, bien que certains employeurs puissent proposer des cours de préparation à l'interne.

Tenter de changer d’employeur et d’occuper un nouvel emploi pour lequel vous n’avez pas déjà la certification FINRA nécessaire peut être problématique. En fait, votre nouvelle entreprise vous engagerait de façon ponctuelle. En attendant, vous serez dans une situation potentiellement difficile si vous ne réussissez pas le test.

Série 7: La qualification de représentant pour Series 7 General Securities est peut-être la mieux connue et la plus obligatoire pour les conseillers financiers et certains autres postes de vente.

Série 6: La qualification de série 6 permet au titulaire d'effectuer des transactions dans un ensemble de produits de placement beaucoup plus limité que celui de la série 7. Celles-ci sont essentiellement limitées aux produits de placement intégrés tels que les fonds communs de placement et les rentes à capital variable.

Séries 63 et 66: Les examens des séries 63 et 66 portent sur la réglementation en vigueur dans les valeurs mobilières et peuvent également être nécessaires pour la plupart des postes de conseiller financier.

Série 65: La série 65 est l'examen uniforme de la loi sur les conseillers en placement qui qualifie son porteur de représentant des conseillers en placement.

NASAA

Il convient de noter que, bien que les examens des séries 63, 65 et 66 soient administrés par la FINRA, ils sont préparés par une organisation distincte, la North American Securities Administrators Association (NASAA). En outre, contrairement à la plupart des tests FINRA, vous n'avez pas besoin d'être sponsorisé par une entreprise membre de la FINRA pour passer les séries 63, 65 ou 66. De nombreux États acceptent diverses autres qualifications, notamment le CFP ou le CFA, au lieu de passer le cycle. 65 ou 66 examens.