Comment devenir un conseiller financier
Qu’est-ce qu’un conseiller financier
Table des matières:
Pour remplir leurs rangs de conseillers financiers, les grandes entreprises de Wall Street avaient l'habitude de mettre en place de vastes programmes de formation de conseillers financiers, principalement à l'intention des diplômés récents, mais nombre de ces programmes ont été démantelés pour réduire les coûts. Entrer sur le terrain devient donc plus difficile. Au lieu de cela, les entreprises comptent de plus en plus sur le recrutement de conseillers financiers expérimentés chez leurs concurrents.
Devenir un conseiller financier
Lorsque les sociétés de bourse forment de nouveaux conseillers financiers, elles recherchent généralement des professionnels expérimentés du secteur des services financiers, à la recherche d’un changement de carrière. De plus, devenir conseiller financier nécessite souvent un réseau intensif visant à trouver un praticien individuel bien établi ou une équipe disposée à engager un apprenti afin de l'aider à élargir son portefeuille d'activités.
En outre, cultiver un sponsor influent sur le lieu de travail avec les relations et les bonnes relations peut être un moyen d'entrer dans le domaine du conseil financier à partir d'autres postes dans les services financiers.
Une certification et une expérience antérieures en tant que planificateur financier peuvent constituer un bagage particulièrement utile pour une personne intéressée par la transition pour devenir un conseiller financier. En effet, un nombre croissant d'équipes de conseillers financiers et de groupes de pratique voient l'intérêt d'intégrer des spécialistes de la planification financière en tant que membres.
Il convient de noter que de nombreuses pratiques de conseil financier, y compris celles employées par de grandes sociétés de bourse, se transforment effectivement en entreprises familiales, des enfants ou d’autres membres de la famille du fondateur ou du conseiller principal étant amenés à l’assister et à en hériter.
Éducation
Un minimum d'un baccalauréat est attendu pour un conseiller financier. Des cours en finance, comptabilité ou économie sont utiles, mais pas obligatoires. De solides compétences quantitatives et en résolution de problèmes sont essentielles, mais il en va de même pour les compétences verbales et commerciales. Une maîtrise en administration des affaires peut augmenter vos chances d'emploi, selon le cabinet et la situation, tout comme un diplôme en études juridiques ou en droit.
La certification
Pour devenir conseiller financier, vous devez réussir l'examen de série 7 proposé par l'autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et satisfaire aux exigences en matière de formation continue. Vous devez être parrainé par une société membre de la FINRA, telle que votre employeur, pour passer l'examen de la série 7. Dans certaines entreprises, pour certains postes de conseiller financier principal et dans certains États, un ou plusieurs pouvoirs supplémentaires peuvent être requis.
Cheminement de carrière de conseiller financier
La voie qui mène à une carrière de conseiller financier nécessite beaucoup d’éducation, de tests et d’expérience, mais elle peut offrir de nombreuses opportunités.
Description du poste, compétences et salaire du conseiller financier
Découvrez une carrière en tant que conseiller financier, ainsi que les études, la formation et les certifications nécessaires, ainsi que des revenus salariaux typiques.
Le rôle de la FINRA de devenir un conseiller financier
La FINRA, l'autorité de régulation du secteur financier, a succédé à la NASD pour tester et certifier divers professionnels du secteur des valeurs mobilières.
