Ne soyez pas pris dans une arnaque de faux chèques

Internet peut être un endroit dangereux. Les escroqueries abondent sur les sites Web, les courriels et les médias sociaux. Ceux qui travaillent à la maison sont souvent la proie des arnaqueurs du monde. Savoir reconnaître les escroqueries liées au travail à domicile est essentiel. Cependant, ces schémas ont toujours un aspect légèrement différent, il est donc important de comprendre les escroqueries sous-jacentes (qui peuvent ou non être liées à l’emploi). Un tel exemple est l'arnaque de faux chèques.

Comment fonctionnent les arnaques de faux chèques

Essentiellement, la personne qui exécute l'escroquerie convainc la victime d'encaisser un chèque, puis d'envoyer, par virement bancaire, une partie de l'argent à un autre endroit. (La partie conservée par la victime est le paiement d'une commission ou d'un prix.)

Cependant, le chèque (ou mandat) est un faux très convaincant et il faudra un certain temps à la banque de la victime pour s’apercevoir que le chèque n’est pas bon. Les banques américaines sont tenues de débloquer des fonds au bout de quelques jours, mais la découverte d’un chèque frauduleux peut prendre des semaines. Cependant, les virements se font presque immédiatement. L'argent qui a quitté le compte de la victime a donc disparu depuis qu'il est découvert que le chèque est un faux.

À quoi ressemble une arnaque de faux chèques

La variation de ces escroqueries explique pourquoi on demande à la victime d’encaisser puis d’envoyer des fonds. Beaucoup d’entre elles sont liées à l’emploi. Attention à ceux-ci:

• Achat mystère - L'achat mystère peut être légitime. en fait, c'est souvent le cas. Mais il existe une arnaque dans laquelle un chèque est envoyé pour couvrir le coût d’achat et de retour des marchandises, alors vous êtes censé virer l’argent en gardant votre coupe.
• Emplois de traitement des paiements: ces emplois peuvent sembler très réels lorsque vous postulez. Vous traitez des paiements pour des personnes dans d'autres pays. Vous pouvez même être invité à ouvrir un compte courant dans votre pays, mais il est en votre nom et vous êtes sur le crochet quand il est à découvert.

• Loteries, tirages au sort et gains inattendus - Vous avez gagné. Un chèque arrive, mais l'escroc demande qu'un montant soit envoyé pour les taxes et les frais. Cela semble raisonnable, mais le chèque était un faux.
• Paiement excédentaire aux enchères / à l'achat - N'acceptez jamais le paiement à un prix supérieur au prix convenu. C'est un moyen très courant de frauder. Lorsque vous rembourserez le trop-perçu tout en conservant le montant convenu, vous découvrirez plus tard le chèque sans provision.
• Régimes de location - Un nouveau colocataire ou locataire propose de vous envoyer le loyer, puis d’autres si vous transférez un paiement aux déménageurs ou à une autre personne. Devinez qui reste sans colocataire et compte à découvert?

• Réacheminement des travaux - Cela implique que les marchandises soient expédiées ailleurs.

Escroqueries liées au blanchiment d'argent et à l'encaissement de chèques

En plus de perdre votre argent dans ce genre de stratagèmes d’encaissement de chèques, il est possible que la victime aille en prison. Lors de la réexpédition d’escroqueries ou d’escroqueries de traitement des paiements, vous pouvez réellement recevoir l’argent convenu, mais uniquement parce que vous participez au blanchiment d’argent et / ou à la vente de biens volés. En cas de blanchiment d’argent, le paiement peut être versé sur le compte de la victime par virement électronique ou par virement en ligne.

Comment se protéger de la fraude par chèque

C'est simple. Ne pas encaisser de chèques pour des personnes que vous ne connaissez pas. Ne transférez pas d'argent à des personnes que vous ne connaissez pas. Il n'y a aucune raison légitime pour cela.