Les plus grandes multi-familles et les entreprises (États-Unis)

Au cas où vous ne connaissez pas bien les family offices, ces entités servent de sociétés de conseil pour fournir des services de gestion de patrimoine privés aux investisseurs qui appartiennent à la catégorie des ultra-nantis. Ces sociétés diffèrent de la société de gestion de patrimoine traditionnelle car elles se concentrent généralement sur la gestion financière et la gestion des investissements pour un particulier ou une famille aisée, plutôt que sur une longue liste de clients.

Qu'est-ce qu'un family office?

Ces bureaux offrent généralement divers services, notamment l’assurance, les services fiscaux, les dons de bienfaisance, le transfert de patrimoine, la budgétisation et l’aide aux entreprises familiales.

Bon nombre de ces types d’entreprises n’ont qu’un seul bureau, desservant une famille de clients extrêmement fortunés. D'autres, cependant, desservent plusieurs familles et peuvent même avoir plus d'un bureau. Les entreprises de cette taille commencent à ressembler davantage au type traditionnel d’entreprise de gestion de patrimoine privé.

Services fournis

Ces family offices peuvent fournir d'autres services aux familles, notamment des arrangements pour les voyages, des cours privés et la gestion d'autres rendez-vous ou nécessités du ménage. Ces sociétés rassemblent souvent une équipe de professionnels travaillant avec les familles, notamment des spécialistes des assurances, du droit, des successions, de l'investissement, de la fiscalité et des affaires, afin de fournir le niveau d'expertise, de conseil et de ressources nécessaire.

En outre, certaines de ces entreprises offrent des services de gestion du style de vie, qui comprennent la gestion d’affaires plus personnelles telles que la gestion d’un avion ou d’un yacht, la sécurité personnelle lorsqu’ils voyagent ou à la maison et la vérification des antécédents du personnel des entreprises et des particuliers.

La liste suivante, compilée par Bloomberg, met en évidence les 20 premiers Family Offices en termes de montant d’argent sous gestion. La plupart ont leurs bureaux aux États-Unis, mais la liste inclut quelques entreprises internationales parmi celles à multi-familles.

Chaque ligne de la liste ci-dessous indique un rang numérique, le montant des actifs gérés (en milliards de dollars), le nom et le ou les sites de l’entreprise, le nombre de familles gérées et le changement de rang par rapport à l’enquête de Bloomberg de l’année précédente.

2018 Top 20 des Family Offices les plus riches

Rang, actifs (en milliards de dollars), nom de l'entreprise et lieu d'affectation --- (nombre de familles / changement annuel)

1) 137,3 millions de dollars HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) 112,0 $ Northern Trust, Chicago (3 457 / +23)

3) 77,9 $ Bessemer Trust, New York (> 2 200 / +25)

4) 76,0 $ BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) 57,3 $ Pictet, Genève (> 50 / +0)

6) 47,5 USD UBS Global Family Office, Zurich, Londres, Singapour, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) 35,0 $ CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) 32,2 $ abbé Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) US $ 31,1 Trust (Bank of America), New York (162 / +5)

10) Wilmington Trust (Banque M & T), 24,6 USD, Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) 23,1 USD Hawthorn (PNC Financial), Philadelphie (> 580 / +8)

11) 23,1 $ (Cravate) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) 21,4 $ Glenmede, Philadelphie (211 / +7)

14) 19,5 $ Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2 296 / +9)

15) 15,8 $ US GenSpring Family Offices (filiale de Suntrust Banks), Jupiter, FL (442 / -5)

16) Véritable, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) Silvercrest Asset Management, 10,6 USD, New York (365 / +4)

18) 10,4 USD. Oxford Financial Group, Carmel, Indiana (232 / +3)

19) 8,9 $ US Whittier Trust, South Pasadena, Californie (290 / +16)

20) $ 8,8 Commerce Family Office, Saint-Louis (79 / +35)

Où tout a commencé

Les family offices, sous une forme ou une autre, existaient probablement, même dans l'Antiquité. Le New York Times a déclaré que la famille Rockefeller avait mis au point le concept de family office vers la fin du XIXe siècle. Dans les années 1980, les family offices sont devenus plus populaires et l'industrie semble avoir récemment connu un boom international.

Après la crise financière mondiale, les familles les plus riches ont commencé à repenser leur travail avec les entreprises et les gestionnaires de placements traditionnels. À la recherche de moyens d’exercer un contrôle plus actif, ces familles ont créé leurs propres bureaux de gestion de patrimoine. Les États-Unis sont en tête du classement, certaines sources estimant que pas moins de 5 000 single family offices existent actuellement aux États-Unis.

Transmettre aux générations futures

Certaines des entreprises les plus anciennes sont confrontées aux défis posés par les générations plus jeunes de membres de la famille, car elles commencent à s'interroger sur les coûts impliqués. Alors que ces plus jeunes membres de la famille prennent la relève, certains choisissent de simplement fermer les bureaux.

D'autres décident d'ouvrir leurs bureaux pour inclure d'autres familles, dans l'espoir de pouvoir maintenir le niveau de service tout en partageant les frais généraux et en réduisant les dépenses de chaque famille. D'autres family offices choisissent de s'associer à une entreprise plus grande qui se chargera du travail administratif et des rapports, tout en fournissant un personnel de bureau dédié aux interactions avec les membres de la famille.