Comment devenir adjoint aux ventes d'un courtier inscrit

Un assistant commercial aide les conseillers financiers (traditionnellement appelés courtiers) à gérer leur temps en répondant aux demandes courantes des clients, principalement celles liées à la gestion des comptes, en leur permettant de consacrer plus de temps à leur activité à valeur ajoutée en leur fournissant des conseils en investissement.

Bien que l'expression "assistant commercial" soit encore courante, la plupart des sociétés de gestion de patrimoine utiliseront officiellement "assistant commercial" ou quelque chose de similaire, à l'instar du titre des professionnels de l'investissement assistés par ces personnes. Cette catégorie d’emploi fait partie des emplois traditionnellement associés aux femmes à Wall Street.

Fonctions de l'assistant des ventes d'un courtier inscrit

Un assistant commercial sélectionne les appels téléphoniques des conseillers financiers et résout des problèmes opérationnels, tels que des problèmes de relevés, de dépôts, de chèques et de transactions par carte de crédit.

Soutenir un conseiller financier occupé avec une large liste de clients signifie un flux constant de demandes de renseignements téléphoniques et une pression constante pour résoudre les problèmes. Les personnes ayant d'excellentes compétences relationnelles apprécient souvent l'interaction constante avec les clients. Le dépannage pour les clients met l’accent sur le travail et indique clairement le succès. Un assistant commercial a donc une grande influence sur la satisfaction du client.

Les assistants commerciaux enregistrés effectuent les mêmes tâches, en plus du traitement des ordres commerciaux non sollicités. Cependant, ils ne sont généralement pas autorisés à offrir des conseils en investissement.

Une semaine de travail de 40 heures, ou presque, est typique pour un assistant commercial. Néanmoins, il y aura forcément des périodes de pointe, par exemple en période de turbulences sur les marchés, lorsque le travail dépassera ces heures. De plus, les assistants commerciaux sont souvent tenus d'assister à des événements au cours desquels les clients sont divertis.

Assistants de vente payés par un conseiller financier

Dans un effort constant de réduction des dépenses, de nombreuses sociétés de courtage en valeurs mobilières et de gestion de patrimoine ont adopté un système dans lequel la rémunération des conseillers commerciaux est déduite de la rémunération des conseillers financiers. Morgan Stanley, qui compte actuellement le plus grand nombre de conseillers financiers, en est l'exemple le plus notable.

Ces assistants de vente sont officiellement des employés de la société, mais celle-ci s’est soulagée en grande partie, voire la totalité, de leurs coûts de rémunération. Là où ce système est en place, il est inévitable que celui-ci diminue les possibilités d’emploi et offre un potentiel de rémunération aux assistants commerciaux. Seuls les conseillers financiers les plus performants gagneront assez pour engager un assistant commercial ou pour payer un salaire concurrentiel.

Attentes salariales

La rémunération est très variable, en fonction de l'entreprise, de la taille et de la rentabilité du portefeuille d'activité du conseiller financier. Le salaire d'un assistant commercial chevronné est généralement compris entre 30 000 et 60 000 dollars. Comme on pouvait s'y attendre, les adjoints aux ventes inscrits ont tendance à gagner dans la tranche supérieure de cette fourchette. L’admissibilité à la participation à des pools de bonus varie d’une entreprise à l’autre.

Possibilités d'avancement pour les adjoints aux ventes des courtiers inscrits

Au fur et à mesure que vous avancez dans la courbe d’apprentissage, recherchez des débouchés qui prennent en charge des conseillers financiers chevronnés et plus performants, dans le but d’obtenir une augmentation de salaire proportionnelle, le cas échéant. Beaucoup moins fréquemment, un assistant commercial (en particulier un inscrit) peut utiliser son expérience de support aux ventes pour devenir un conseiller financier. Bien que cette voie soit logique, certaines entreprises peuvent être confrontées à des obstacles culturels. Une autre option intéressante consiste à utiliser vos contacts quotidiens avec les zones d'opérations de courtage de la société pour vous y installer.

Premièrement, ils doivent vous concerner du point de vue de la compréhension du type de personnes avec qui vous travaillerez en étroite collaboration, de leurs rôles et de la manière dont ils peuvent vous aider, ainsi que la clientèle que vous servez.

Deuxièmement, ils sont également importants pour identifier les futures options de carrière les plus probables si vous décidez d'aller de l'avant. À cet égard, consultez également nos articles sur l’importance du réseautage, du mentorat et des sponsors en milieu de travail pour le développement et l’avancement de carrière.

Formation requise et certifications

Au cours des dernières années, cette catégorie d’emploi était jugée appropriée pour les diplômés du secondaire. Aujourd’hui, parallèlement à l’augmentation générale du niveau de formation minimum attendu pour de nombreux postes, un baccalauréat est normalement requis. Des cours en finance, comptabilité et / ou économie sont utiles, mais pas obligatoires.

Aucune certification spéciale n'est requise, sauf pour les assistants de vente inscrits. Les personnes appartenant à cette sous-catégorie de domaine peuvent accepter et traiter les ordres de transaction de titres non sollicités, passés par les clients entièrement de leur propre initiative.

Les assistants commerciaux inscrits doivent au minimum réussir l'examen de la série 11 proposé par la FINRA et satisfaire aux exigences en matière de formation continue. Les grandes sociétés de bourse exigent toutefois des qualifications beaucoup plus rigoureuses, insistant sur le fait de réussir les mêmes examens des séries 7 et 66 qui font partie de la certification et de la formation des conseillers financiers.