Professionnels de la vente de services financiers

Aider les gens à gérer et à investir leur argent est le travail des conseillers financiers. Alors que ceux du secteur des services financiers peuvent avoir des diplômes et des certifications de haut niveau, sans compétences en vente, toute l’éducation et la formation ne sont rien de plus que des décorations murales.

Une carrière dans la vente dans les services financiers

S'agissant des investissements, des départs à la retraite et de l'éducation des enfants, les personnes souhaitent travailler avec un conseiller professionnel et non avec un vendeur qui pourrait être rémunéré pour la vente d'investissements spécifiques, de fonds communs de placement ou d'actions. Lorsqu'un investissement va au sud, il est beaucoup plus facile pour un conseiller de calmer les nerfs d'un investisseur que pour un professionnel de la vente d'accomplir la même tâche.

Quels que soient les titres, chaque conseiller financier qui a du succès comprend qu'il est à la fois responsable de la compréhension des tendances du marché et de la manière de "vendre" efficacement des services et des véhicules d'investissement aux clients. Ceux dans le domaine financier qui n'acceptent pas d'être des professionnels de la vente se retrouvent généralement dans des rôles d'analyste ou dans un domaine de carrière différent.

Certifications

Afin de vendre des valeurs financières, les conseillers financiers doivent être agréés. Les certifications les plus couramment utilisées sont les séries 6,7 et 63. Ces certifications permettent à un conseiller de vendre des fonds communs de placement, des rentes, des obligations, des instruments de retraite et des actions individuelles. De nombreux conseillers détiennent également des certifications d'assurance telles que la vie, les accidents et la santé.

Certifications Avancées

Aussi difficiles que puissent être les examens des séries 6,7 et 63, ils sont généralement considérés comme des certifications de niveau débutant dans le secteur des services financiers. Pour les personnes engagées dans la réussite à long terme en tant que planificateur ou conseiller financier, la formation continue et les certifications sont pratiquement obligatoires.

De nombreux conseillers financiers obtiennent leur certification CFA et CFP. CFA signifie Certified Financial Analyst et CFP signifie Certified Financial Planner. Les deux sont des certifications hautement considérées et ne sont généralement pas gagnées avant plusieurs années dans une carrière dans les services financiers.

Au-delà de ces certifications, certains de l'industrie étudient et gagnent le ChFC, ou consultant financier agréé. Selon Donna Rodgers, experte en services financiers:

Un consultant financier agréé doit avoir au moins trois ans d'expérience professionnelle dans le secteur des services financiers. La ChFC® prépare les professionnels à gérer les besoins des individus, des familles et des petites entreprises. Selon l'American College, les ChFC gagnent 51% de plus que leurs pairs.

La seule augmentation des revenus peut en inspirer beaucoup à obtenir cette certification et l’avantage supplémentaire d’un respect accru de ses pairs et de ses clients.

Les défis et les récompenses

Pratiquement chaque rue principale aux États-Unis compte au moins un bureau de services financiers, composé soit d’un conseiller unique, soit d’une équipe de conseillers, à la recherche active de nouveaux clients et au maintien de leurs clients existants. La plupart des banques offrent des services financiers, à l'instar de la plupart des agences d'assurance. Ajoutez à cette liste la disponibilité des services financiers offerts par les sociétés basées sur Internet et vous comprendrez bientôt que le secteur des services financiers est très concurrentiel.

L’autre défi majeur est le mandat de conformité gouvernemental et les réglementations que chaque planificateur financier doit respecter. Violer une loi et vos licences sont suspendues ou révoquées.

Pour ceux qui peuvent surmonter la concurrence, se consacrent à l'obtention des certifications requises et optionnelles et qui dirigent toutes leurs affaires avec intégrité, les récompenses sont incroyables. Les meilleurs planificateurs financiers peuvent gagner plusieurs centaines de milliers de dollars par an, ainsi que des incitatifs, des vacances et une multitude de récompenses.

La carrière est certainement l'une des plus difficiles à réussir, raison pour laquelle la plupart des gens ont arrêté de fumer après seulement quelques années. Les véritables récompenses sont données à ceux qui restent dans la carrière pendant 2 ans ou plus et qui sont prêts à travailler de longues heures et qui passent des mois maigres jusqu'à ce qu'ils commencent à récolter les bénéfices.