Satisfaction des conseillers financiers et meilleurs employeurs

Sondage sur la satisfaction des conseillers financiers: Le célèbre cabinet d’études de marché J.D. Power and Associates (une division de McGraw-Hill) réalise une étude annuelle sur la satisfaction des conseillers financiers. L’échantillon de l’étude est tiré d’une base de données de plus de 720 000 ressortissants américains détenant des licences FINRA de série 6 ou 7. Cette base de données est gérée par une firme appelée Qualified Media (QM).

Échantillon d'enquête: Un sous-ensemble aléatoire de personnes a été tiré de la base de données QM, conformément aux techniques d'échantillonnage statistique. Ces personnes ont été invitées par courrier à participer à un sondage en ligne entre le 23 mai et le 19 juin 2008. Les sondages comportant des réponses à au moins 50% des questions utilisées pour calculer la satisfaction ont été considérés comme valides et ont été recueillis auprès de 3 124 conseillers financiers. J.D. Power a publié ses résultats le 30 septembre 2008. Les répondants ont été divisés en deux catégories:

• Employés d'un courtier
• Des conseillers financiers indépendants qui traitent des transactions par l'intermédiaire d'un courtier donné

Facteurs de satisfaction du conseiller financier: L'enquête de J.D. Power regroupe ses différentes questions en huit catégories clés qui entraînent la satisfaction des conseillers financiers. Les conseillers financiers ont été invités à attribuer un pourcentage de pondération à chaque catégorie pour refléter son importance, soit un total de 100% pour toutes les catégories. De même, les conseillers financiers ont également dû pondérer l'importance de chaque problème traité dans ces huit catégories.

Les chiffres entre parenthèses ci-dessous reflètent les pourcentages de pondération attachés à la catégorie en question par, respectivement, les conseillers financiers des employés et les conseillers financiers indépendants:

• Performance ferme (24%, 11%)
• Compensation (16%, 12%)
• Support administratif et de conformité (14%, 18%)
• Soutien aux opérations internes (12%, 22%)
• Fonctions de l'emploi (11%, 13%)
• Produits et offres (9%, 7%)
• Résolution de problèmes (7%, 17%)
• Environnement de travail (6%, NA)

Performance ferme comprend les perspectives financières, l'efficacité du leadership, la compétitivité sur le marché et les pratiques d'embauche et de recrutement.

Compensation comprend les paiements, la sécurité d'emploi, les prestations de retraite et l'assurance maladie.

Support administratif et de conformité comprend l'utilité de la recherche en investissement de l'entreprise, les opportunités de formation des employés, la qualité de la technologie de l'information, la réactivité de son personnel, la pertinence de la surveillance de la conformité et la quantité de paperasse administrative.

Support opérationnel interne comprend la qualité, la fiabilité et l’utilité des conseillers financiers, des autres collègues, du personnel d’appui et des superviseurs.

Tâches inclure le niveau de défi fourni par le travail, la liberté accordée au conseiller financier de recommander les produits et services qu'il / elle juge les plus appropriés et la charge de travail.

Produits et offres comprennent la diversité, la compétitivité, le caractère raisonnable des prix et la disponibilité du matériel pédagogique destiné aux clients.

Environnement de travail comprend les conditions de bureau, le code vestimentaire et la qualité des zones de repos.

Meilleures entreprises pour les conseillers financiers: Les entreprises ont reçu un score sur une échelle de 1 000 points, en fonction des réponses des conseillers financiers aux questions de l'enquête. Les réponses ont été pondérées en fonction de l'importance relative accordée par les répondants aux différents facteurs, ainsi que des parts de marché des entreprises. Seules les entreprises ayant au moins 100 enquêtes valides ont été notées.

Les réponses des conseillers financiers indépendants n'étaient pas assez robustes pour classer les entreprises, selon les normes de J.D. Power, de leur point de vue. Les conseillers financiers des employés ont classé les entreprises de cette manière:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Moyenne de l'industrie = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power a publié les classements individuels des entreprises dans sept des huit catégories de mesure. Ils ont exclu la résolution de problèmes.

• Edward Jones, Raymond James et Merrill Lynch se situaient au-dessus de la moyenne du secteur dans les sept catégories.
• Merrill Lynch était troisième dans chaque catégorie.
• Edward Jones a été le premier dans trois catégories: environnement de travail, support opérationnel interne et support administratif et de conformité. C'était deuxième dans le reste.
• Raymond James s'est classé premier dans quatre catégories: fonctions, produits et offres, rémunération et performance de l'entreprise. C'était deuxième dans le reste.
• UBS et Wachovia étaient inférieurs à la moyenne dans toutes les catégories, à l'exception de l'environnement de travail.

• UBS a terminé dernier dans cinq catégories.
• Citigroup n’était au-dessus de la moyenne que pour les tâches et la rémunération.

L’une des caractéristiques problématiques de l’étude est qu’une des plus grandes sociétés de courtage en valeurs mobilières à service complet, Morgan Stanley, n’a pas généré suffisamment de réponses valables pour être classée.