Un regard sur les 10 premières entreprises de gestion de patrimoine
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
Table des matières:
- 01 UBS
- 03 Wells Fargo
- 04 Credit Suisse
- 05 JPMorgan Chase
- 06 Morgan Stanley
- 07 HSBC
- 08 Deutsche Bank
- 09 Barclays
- 10 BNP Paribas
- Influences sur les bénéfices
Lorsque vous êtes en train de sélectionner la meilleure société de gestion de patrimoine sur laquelle travailler, un moyen raisonnable de restreindre le champ consiste à vous concentrer sur les meilleures entreprises en termes de rentabilité. La gestion de patrimoine offre traditionnellement un flux de revenus et de bénéfices beaucoup plus stable que les fonctions plutôt volatiles et cycliques de la banque d’investissement et de la négociation de titres.
Cette liste des principaux concurrents dans ce domaine est classée en fonction du montant des bénéfices avant impôt générés par leurs divisions de gestion de patrimoine. Bien que la définition du marché de la richesse soit très élastique et puisse varier d’une entreprise à l’autre, une variante généralement acceptée inclut les clients ayant au moins 1 million de dollars d’actifs financiers, mais de nombreuses entreprises placent la barre plus bas à 250 000 $.
01 UBS
De nombreuses personnes connaissent Bank of America comme étant une banque de quartier accueillante offrant aux seniors un contrôle gratuit. En fait, Bank of America est la société mère de Merrill Lynch et elle inclut également ses divisions de confiance américaine et de gestion privée de patrimoine de Bank of America dans son information sectorielle pour Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch et Morgan Stanley se font concurrence pour attirer le plus grand nombre de conseillers financiers sur le marché américain, avec plus de 15 000 chacun, mais Merrill Lynch dispose des conseillers financiers les plus productifs. Ils gagnent en moyenne environ 1 million de dollars chacun.
03 Wells Fargo
Wells Fargo (connue sous le nom de Wells Fargo Private Bank) propose une gestion de patrimoine diversifiée et se classe au troisième rang avec plus de 2 milliards de dollars de bénéfices avant impôts liés à la gestion de patrimoine. Ses opérations bancaires sont si importantes que cela représente moins de 10% du total des entreprises. Lorsque Wells Fargo a reçu la bénédiction de la FDIC d'acquérir les opérations bancaires de Wachovia (en 2008), il a fait de Wells Fargo un acteur national majeur du courtage en valeurs mobilières.
04 Credit Suisse
Le Credit Suisse est en tête en ce qui concerne le pourcentage du total des bénéfices avant impôt provenant de la gestion de patrimoine - 75%. Acteur majeur de la banque privée et du courtage en valeurs mobilières, le Credit Suisse exerce également une activité de gestion de patrimoine diversifiée.
05 JPMorgan Chase
JPMorgan Chase est une fusion de Banc One, de Chase Bank et de l’ancienne banque d’investissement et de gestion de patrimoine de Wall Street, JP Morgan & Co. Elle génère environ 1,5 milliard de dollars de bénéfices avant impôts provenant des activités de gestion de patrimoine, qui représentent environ 6% pourcentage du total de l'entreprise.
06 Morgan Stanley
Les activités de gestion de patrimoine de Morgan Stanley ont été considérablement renforcées en 2009 lorsque Morgan Stanley et Citigroup ont annoncé la fusion de Smith Barney avec le groupe Global Wealth Management Group de Morgan Stanley. Morgan Stanley a versé 2,7 milliards de dollars en espèces à Citigroup pour une participation de 51% dans la coentreprise. La division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley contribue désormais pour plus de 50% du bénéfice total avant impôts. En 2012, Morgan Stanley a porté sa participation dans l’ancien Smith Barney à 100%.
07 HSBC
HSBC est un géant bancaire mondial dont la gestion de patrimoine génère près de 1 milliard de dollars de bénéfices avant impôts, mais cela ne représente que 5% de ses bénéfices totaux.
08 Deutsche Bank
Deutsche Bank est une banque basée à Francfort qui tire environ 8% de ses bénéfices avant impôts de la gestion de patrimoine, soit un peu moins de 500 millions de dollars.
09 Barclays
Barclays, dont le siège social est situé à Londres, tire environ 400 millions de dollars de bénéfices avant impôts de la gestion de patrimoine, soit environ 7% de ses résultats nets.
10 BNP Paribas
L'unité de gestion de fortune, BNP Paribas, est considérée comme la première banque privée en France et l'une des meilleures banques au monde pour les services philanthropiques.
La société rapporte près de 300 millions de dollars de bénéfices de gestion de patrimoine avant impôts, représentant environ 3% du total de la société.
Influences sur les bénéfices
Les bénéfices attribués aux divisions de gestion de patrimoine de ces entreprises peuvent être fortement influencés par les politiques et procédures internes en matière de prix de transfert. Il est peu probable que des transactions avec des clients en gestion de patrimoine contribuent à des bénéfices importants attribués à d'autres divisions de ces sociétés, telles que les services bancaires d'investissement et le négoce de titres.Un regard sur les carrières de soutien aux soins de santé
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